寧海新聞網(wǎng)訊(記者婁偉杰通訊員孫小琴葛一瑾)近年來(lái)，在銀根收緊的大背景下，社會(huì)上出現(xiàn)許多所謂的票據(jù)中介公司，非法從事沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易的融資性票據(jù)流轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)。近日，余姚人老俞就著了所謂“朋友”的道兒，2200多萬(wàn)元在自己眼皮底下不翼而飛，損失慘重。
老俞在做生意的過(guò)程中，經(jīng)常遇到買(mǎi)方用銀行承兌匯票支付貨款，可是這銀行承兌匯票要幾個(gè)月才能到期承兌，老俞想向銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，可他的公司又沒(méi)這種資質(zhì)。恰好這時(shí)老俞經(jīng)朋友介紹認(rèn)識(shí)了溫州人林某，得知林某在寧海某銀行的公司賬戶有申請(qǐng)貼現(xiàn)的資質(zhì)，于是便開(kāi)始合作。具體流程就是老俞先把銀行承兌匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給林某的公司，接著林某的手下徐某以林某公司的名義向銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，等銀行放款后，徐某再把貼現(xiàn)款轉(zhuǎn)給老俞，老俞則支付一定的手續(xù)費(fèi)給林某。2012年12月份，老俞收到5張銀行承兌匯票，跟以往一樣，他打算讓林某幫其申請(qǐng)貼現(xiàn)。可這次完事后，老俞通過(guò)網(wǎng)上銀行一查詢，發(fā)現(xiàn)林某名下公司的賬戶空空如也。這下老俞慌了神，馬上向銀行查詢，才知道2200多萬(wàn)元的貼現(xiàn)款剛剛被人轉(zhuǎn)走了。這是怎么回事呢？
原來(lái)，元兇就是林某。林某不僅做銀行承兌匯票貼現(xiàn)生意，還在溫州從事放高利貸生意，但2012年12月初因?yàn)橘Y金鏈斷裂，他就動(dòng)起了侵吞客戶匯票貼現(xiàn)款的主意。
老俞追討無(wú)門(mén)遂報(bào)案至縣公安局，經(jīng)查，林某將該巨款通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬、POS機(jī)刷卡套現(xiàn)等方式轉(zhuǎn)移至多個(gè)賬戶，用于個(gè)人消費(fèi)、還銀行貸款、歸還個(gè)人債務(wù)等，大部分資金至今仍未追回。近日，縣檢察院已對(duì)涉嫌詐騙的林某、徐某等批準(zhǔn)逮捕。
法律專(zhuān)家提醒，委托他人辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)則要加強(qiáng)企業(yè)銀行承兌匯票貼現(xiàn)的資質(zhì)審核。
